家を売るときにかかる費用とは？｜少しでも手取りを残す方法もあわせて解説！

家を売却する際は、仲介手数料や税金、登記費用などさまざまな費用が発生するため、売却価格だけを基準に資金計画を立てると、手元に残る金額が想定より少なくなる場合があります。

また、利用できる税制優遇制度や売却方法を事前に把握しておくことで、費用負担を抑えながら売却を進められる可能性があります。

本記事では、家を売るときにかかる費用の内訳や税金・確定申告のポイント、手残りを増やす方法、おすすめの不動産売却会社について詳しく紹介します。

家を売るときにかかる費用とは

家を売却する際は、売却価格だけでなく、仲介手数料や税金、登記費用、住宅ローン関連費用など、さまざまな費用が発生します。

費用の種類や金額を事前に把握しておくことで、売却後に手元へ残る金額を予測しやすくなり、資金計画にも余裕を持たせられます。

また、物件の状態や住宅ローンの残高、売却方法によって必要となる費用は異なります。

想定外の出費を防ぐためにも、それぞれの費用がどのような場面で発生するのかを理解しておくことが重要です。

こちらでは、家を売るときにかかる主な費用の種類や注意点、税金や確定申告について詳しく紹介します。

◇仲介手数料

仲介手数料は、不動産会社へ売却の仲介を依頼し、売買契約が成立した際に支払う成功報酬です。

家を売るときに発生する費用の中でも金額が大きくなりやすいため、事前に計算方法や上限額を把握しておくことが大切です。

仲介手数料には宅地建物取引業法で上限額が定められており、売買価格が400万円を超える場合は「売買価格×3％＋6万円＋消費税」で計算します。

例えば3,000万円で売却した場合、上限額は105万6,000円（消費税率10％の場合）が目安となります。

なお、この金額は法律で定められた上限であり、不動産会社によっては割引制度やキャンペーンを実施している場合もあります。

一方で、仲介手数料だけを基準に依頼先を選ぶと、販売力や提案力の差によって売却価格へ影響する可能性もあります。

また、不動産会社による直接買取を利用する場合は、基本的に仲介手数料は発生しません。

ただし、仲介より売却価格が低くなるケースもあるため、売却価格と売却スピードの両方を比較しながら、自分に合った売却方法を選ぶことが重要です。

◇印紙代

印紙代とは、不動産売買契約書に貼付する収入印紙の費用です。不動産売買契約書は印紙税法上の課税文書に該当するため、契約金額に応じた印紙税を納める必要があります。

印紙税額は契約金額によって異なり、売却価格が高くなるほど印紙代も高くなります。ただし、一定期間は軽減措置が適用されるため、通常より負担を抑えられるケースがあります。

例えば、契約金額が500万円超1,000万円以下の場合は5,000円、1,000万円超5,000万円以下では1万円、5,000万円超1億円以下では3万円が目安です。

通常は売主と買主がそれぞれ契約書を1通ずつ保管するため、自分が保管する契約書に貼付する印紙代を負担します。

印紙代は仲介手数料や税金と比べると大きな金額ではありませんが、契約時に必要となる費用です。契約直前になって慌てないよう、あらかじめ準備しておくことが大切です。

◇登記・抵当権抹消費用

住宅ローンが残っている家を売却する場合は、抵当権抹消登記が必要になります。抵当権とは、住宅ローンの返済が滞った場合に備えて金融機関が設定している権利です。

住宅ローンを完済しても抵当権は自動的に消えるわけではないため、売却時には抹消登記の手続きを行わなければなりません。

抵当権抹消登記では、登録免許税として不動産1件につき1,000円が必要です。土地1筆と建物1棟であれば、登録免許税は合計2,000円となります。

また、多くの場合は司法書士へ依頼して手続きを進めるため、登録免許税とは別に司法書士報酬も必要です。報酬額は依頼先によって異なりますが、一般的には1万5,000円から3万円程度が目安とされています。

売却前後で住所や氏名が変わっている場合は、住所変更登記や氏名変更登記が必要になるケースもあります。その場合は追加費用が発生するため、事前に不動産会社や司法書士へ確認しておくと安心です。

◇住宅ローン関連費用

住宅ローンが残っている家を売却する場合は、売却代金を利用して住宅ローンを完済することが一般的です。住宅ローンを完済しなければ抵当権を抹消できず、原則として売却手続きを完了できません。

金融機関によっては、繰上返済手数料や一括返済手数料が必要になる場合があります。近年は無料の金融機関も増えていますが、数千円から数万円程度かかるケースもあるため事前の確認が重要です。

また、売却価格だけでは住宅ローンを完済できない場合は、不足分を自己資金で補う必要があります。そのため、売却前には住宅ローン残高と査定価格を比較し、完済できるかどうかを確認しておくことが大切です。

住み替えを予定している場合は、新しい住宅ローンとの資金計画も含めて検討することで、無理のない売却計画を立てやすくなります。

◇引っ越し代

家を売却すると、新居への引っ越し費用も必要になります。売却費用に含まれないと考えられがちですが、実際には大きな支出になることも多いため、あらかじめ資金計画へ組み込んでおくことが大切です。

引っ越し料金は、荷物の量や移動距離、引っ越し時期によって大きく異なります。特に3～4月の繁忙期は料金が高くなる傾向があり、通常期と比べて数万円以上の差が生じることもあります。

一般的な目安として、単身であれば5万～10万円程度、家族世帯では10万～30万円程度が目安です。長距離の引っ越しや荷物が多い場合は、さらに費用が高くなるケースもあります。

また、不用品の処分やハウスクリーニング、簡単な補修を行う場合は、それらの費用も別途必要になります。買主へ良好な状態で引き渡すために実施するケースも多く、数万円から十数万円程度かかることがあります。

引っ越し費用は売却代金から支払うケースも多いため、売却価格だけを見るのではなく、諸費用も含めた資金計画を立てておくことが重要です。

◇譲渡所得税ほか

家を売却して利益が出た場合は、譲渡所得税や住民税が課税されることがあります。譲渡所得とは、売却価格から取得費や譲渡費用を差し引いた利益のことです。

譲渡所得は、「売却価格－（取得費＋譲渡費用）」で計算します。さらに、課税対象となる金額は、ここから3,000万円特別控除などの各種特例を差し引いて算出されます。

取得費には住宅の購入代金や購入時の仲介手数料、登録免許税、不動産取得税などが含まれます。また、譲渡費用には仲介手数料や測量費、建物解体費など、売却のために直接必要となった費用が該当します。

購入時の契約書や領収書などを紛失していると、取得費を十分に証明できず、税負担が大きくなる場合があります。売却前に必要書類が残っているか確認しておくことが重要です。

また、マイホームを売却した場合は3,000万円特別控除や所有期間10年超の軽減税率など、税負担を軽減できる特例を利用できる場合があります。相続した空き家などでも条件を満たせば特例を利用できるケースがあります。

一方で、利益が発生しなかった場合や特例によって課税所得がゼロになる場合は、税金がかからないこともあります。ただし、特例の適用には確定申告が必要となるため、税金が発生しない場合でも申告を忘れないよう注意しましょう。

引用元：国税庁
No.3302 マイホームを売ったときの特例
No.3305 マイホームを売ったときの軽減税率の特例

◇確定申告

家を売却した翌年は、確定申告が必要になる場合があります。特に譲渡所得が発生した場合は、給与所得者であっても原則として確定申告を行わなければなりません。

また、3,000万円特別控除や買換え特例などの税制優遇制度を利用する場合も、確定申告が適用条件となっています。税金が発生しない場合でも、申告を行わなければ特例は利用できません。

確定申告の期間は、原則として売却した翌年の2月16日から3月15日までです。期限を過ぎると延滞税や加算税の対象となる可能性があるため、余裕を持って準備を進めることが大切です。

申告時には、売買契約書や登記事項証明書、仲介手数料などの領収書、購入時の契約書、本人確認書類などを準備します。利用する特例によって必要書類が異なるため、事前に確認しておくと安心です。

購入時の契約書や領収書を保管していないと、取得費を十分に証明できず、本来より税負担が大きくなることがあります。不安がある場合は、税理士へ相談しながら手続きを進めることで、申告漏れや適用漏れを防ぎやすくなります。

◇その他費用

家の売却では、仲介手数料や税金以外にも、物件の状態や売却方法によってさまざまな費用が発生します。事前に把握しておくことで、想定外の出費を防ぎやすくなります。

ここでは、状況によって必要となる主な費用について紹介します。

・測量費用

土地を売却する際は、境界が明確でない場合や境界標が見つからない場合に、土地家屋調査士へ依頼して測量を行うことがあります。

特に隣地との境界が不明確な土地では、買主から境界確定を求められるケースが多く、確定測量が必要になることがあります。

測量費用は土地の広さや隣接地の状況によって異なりますが、一般的には30万～80万円程度が目安です。土地の条件によっては、さらに高額になる場合もあります。

・建物の解体費用

建物の老朽化が進んでいる場合は、更地として売却するために解体工事を行うケースがあります。

解体費用は建物の構造や広さによって異なり、木造よりも鉄骨造や鉄筋コンクリート造のほうが高額になる傾向があります。

また、アスベストを含む建物では除去作業が必要になるため、通常より費用が高くなる場合があります。解体後は建物滅失登記も必要となるため、関連費用も確認しておきましょう。

・リフォーム・ハウスクリーニング費用

売却前にリフォームやハウスクリーニングを実施すると、内覧時の印象が良くなり、購入希望者へ好印象を与えられる場合があります。

壁紙の張り替えや水回りの補修、ハウスクリーニングなど比較的軽微な工事であれば、売却につながりやすくなるケースもあります。

一方で、高額なリフォームを実施しても、その費用以上に売却価格が上がるとは限りません。不動産会社へ相談し、費用対効果を考慮しながら判断することが重要です。

・不用品処分・残置物撤去費用

引っ越し後に家具や家電などが残っている場合は、不用品の処分費用や残置物撤去費用が必要になります。

大型家具や家電製品は家電リサイクル法の対象となるため、通常のごみとして処分できません。専門業者へ依頼するケースも多くあります。

不用品が多い場合は数万円から十数万円程度かかることもあるため、売却前に整理を進めておくと費用を抑えやすくなります。

・ホームインスペクション・各種証明書取得費用

近年は、売却前にホームインスペクション（住宅診断）を実施するケースも増えています。

第三者による建物診断を行うことで、建物の状態を事前に把握でき、買主も安心して購入を検討しやすくなります。

また、耐震基準適合証明書や既存住宅売買瑕疵保険に関する検査費用などが必要になる場合もあります。物件によっては税制優遇の対象となるため、不動産会社へ確認しておくと安心です。

・その他費用は物件ごとに異なる

家の売却では、仲介手数料や税金だけでなく、測量や解体、各種証明書の取得など、物件ごとに必要となる費用が大きく異なります。

追加費用がほとんど発生しないケースもあれば、数十万円以上必要になるケースもあるため、事前の確認が重要です。

売却前に不動産会社へ相談し、必要となる費用をできるだけ詳しく見積もってもらうことで、手元に残る金額を把握しやすくなります。資金計画にも余裕を持って売却を進められるでしょう。

少しでも手残りを増やすには？

家を売却する際は、売却価格を高くすることだけでなく、仲介手数料や税金などの費用を抑えることも重要です。利用できる制度や売却方法を正しく選択することで、手元に残る金額を増やしやすくなります。

また、必要以上にリフォームや解体工事を行うと、売却価格以上に費用がかかる場合もあります。売却前には不動産会社へ相談し、費用対効果を確認したうえで判断することが大切です。

こちらでは、家を売る際に手残りを増やすために意識したいポイントを紹介します。

◇税制優遇

家を売却して利益が出た場合でも、一定の条件を満たせば税制優遇制度を利用できる可能性があります。制度を活用することで譲渡所得税や住民税を軽減でき、結果として手元に残る金額を増やしやすくなります。

代表的な制度が、マイホームの売却時に利用できる「3,000万円特別控除」です。この制度を利用すると、譲渡所得から最大3,000万円を控除できます。

譲渡所得が3,000万円以下であれば、税金が発生しないケースもあります。また、所有期間が10年を超える住宅では、軽減税率の特例を利用できる場合もあります。

そのほかにも買換え特例など、状況に応じて利用できる制度があります。ただし、適用条件は制度ごとに異なり、自動的に適用されるわけではありません。

多くの特例は確定申告が利用条件となるため、必要書類を準備し、期限内に申告することが重要です。事前に利用できる制度を確認しておくことで、税負担を抑えながら売却を進められます。

◇仲介手数料

仲介手数料は、家の売却費用の中でも大きな割合を占めるため、不動産会社選びによって手元に残る金額が変わることがあります。

仲介手数料には法律で上限額が定められていますが、不動産会社によっては割引制度やキャンペーン、定額プランを用意している場合もあります。

ただし、仲介手数料だけを基準に依頼先を決めることはおすすめできません。販売力や提案力が不足すると、売却価格が下がり、結果として手残りが少なくなる可能性があります。

重要なのは、査定価格だけでなく、売却実績や販売戦略、地域での集客力、担当者の対応なども含めて総合的に比較することです。

複数の不動産会社へ査定を依頼すれば、仲介手数料やサービス内容、売却方法の違いも比較できます。納得できる条件で売却するためにも、複数社を比較したうえで依頼先を決めましょう。

◇リフォームや解体費用・測量費等

売却前にリフォームや建物の解体、土地の測量を行うかどうかは、手残りを左右する重要なポイントです。

古い住宅ではリフォームしたほうが高く売れると思われがちですが、高額な工事費をかけても、その分だけ売却価格が上がるとは限りません。

買主が自分好みにリフォームすることを前提として購入を検討しているケースも多いため、必要最低限の補修やハウスクリーニングだけで十分な場合もあります。

建物の解体についても、更地のほうが売却しやすい土地もあれば、建物付きのまま販売したほうが需要の高いケースもあります。数百万円の解体費用が必要になる場合もあるため、事前に不動産会社へ相談することが大切です。

土地の測量も、境界が明確であれば不要なケースがあります。一方で、境界が不明確な土地では測量を行うことで売却後のトラブル防止につながり、安心して取引を進めやすくなります。

リフォームや解体、測量は、すべての物件で必要になるわけではありません。家の状態や立地、市場ニーズを踏まえ、本当に必要な工事だけを行うことが、費用を抑えながら手残りを増やすポイントです。

おすすめの不動産売却会社3選

不動産会社には、地域密着型の会社と全国展開する大手会社があり、それぞれ得意分野やサポート内容が異なります。地域の相場や購入希望者の情報に詳しい会社もあれば、全国ネットワークを活かして幅広く購入希望者を募集できる会社もあります。

売却を成功させるためには、査定価格だけで依頼先を決めるのではなく、売却実績や販売戦略、担当者の対応、サポート体制まで比較することが重要です。

こちらでは、それぞれ異なる強みを持つおすすめの不動産売却会社3社を紹介します。

◇アイベルホーム（有限会社愛産）

アイベルホーム（有限会社愛産）は、厚木市を中心に不動産売買や売却相談を行っている地域密着型の不動産会社です。不動産売却だけでなく、購入やリフォーム、外構工事までワンストップで対応しており、住まいに関する幅広い相談ができます。

地域密着型ならではの強みとして、厚木市周辺の市場動向や地域特性を踏まえた査定や売却提案を受けられる点が挙げられます。地域事情に精通したスタッフが対応するため、地域の需要を踏まえた販売戦略を提案してもらえます。

屋号	アイベルホーム
会社名	有限会社愛産
所在地	〒243-0815 神奈川県厚木市妻田西1-20-8
電話番号	0120-989-353
公式ホームページ	https://www.aibellhome.jp/

また、土地や戸建て、マンションなど幅広い不動産を取り扱っており、売却理由や住み替え計画に合わせた提案にも対応しています。売却だけでなく住み替え先やリフォームまでまとめて相談できるため、初めて不動産を売却する方にも利用しやすい環境です。

地域事情を熟知した会社へ相談したい方や、売却後の住まいについてもあわせて相談したい方に適しています。

◇カチタス 本厚木店

カチタス 本厚木店は、中古住宅の買取・再販を全国で展開するカチタスの店舗です。本厚木店では県央・西湘・湘南エリアを中心に、中古住宅やマンションの買取に対応しています。

最大の特徴は、不動産会社が直接買い取る「買取」に対応していることです。一般的な仲介とは異なり、買主を探す必要がないため、売却までの期間を短縮しやすく、早期売却を希望する方に向いています。

築年数が古い住宅や空き家、相続した住宅なども相談しやすく、現状のまま売却できるケースがあるため、大規模なリフォームを行わずに売却できる可能性があります。

会社名	カチタス 本厚木店
所在地	〒243-0018 神奈川県厚木市中町2-13-14 サンシャインビル5F
電話番号	0120-202-508
公式ホームページ	https://katitas.jp/

また、売却後は自社でリフォームして再販売する事業を展開しているため、一般的な仲介では売却しにくい住宅でも相談しやすい点が魅力です。早期売却や空き家の処分を検討している方に適した不動産会社です。

◇すみふの仲介ステップ

すみふの仲介ステップは、全国規模で不動産仲介サービスを展開する大手不動産会社です。全国に広がる営業ネットワークを活用し、マンションや戸建て、土地など幅広い不動産の売却をサポートしています。

売却相談では無料査定を実施しており、査定価格だけでなく、売却スケジュールや販売方法についても一人ひとりの状況に合わせた提案を行っています。また、全国の直営ネットワークを活かし、多くの購入希望者へ物件情報を届けられる点も強みです。

住み替えや相続、資産整理など幅広い相談に対応しているほか、独自の売却サポートサービスも提供しています。売却理由や希望条件に合わせた販売戦略を提案してもらえるため、初めて不動産を売却する方でも安心して相談できます。

会社名	すみふの仲介ステップ
所在地	〒243-0436 神奈川県海老名市扇町3-6 MACセントラルビル1F
電話番号	0120-669-500
公式ホームページ	https://www.stepon.co.jp/uri/

売却実績が豊富な大手不動産会社へ相談したい方や、多くの購入希望者へ物件情報を届けながら売却活動を進めたい方におすすめです。

不動産会社にはそれぞれ得意分野があります。納得できる売却を実現するためには、複数社へ査定を依頼し、査定価格だけでなく販売戦略や担当者の提案内容、サポート体制まで比較したうえで依頼先を決めることが大切です。

まとめ

本記事では、家を売るときにかかる費用の種類や税金、手残りを増やすためのポイント、おすすめの不動産売却会社について紹介しました。

家の売却では、仲介手数料や印紙代、登記費用、住宅ローン関連費用、引っ越し費用に加え、譲渡所得税や確定申告、測量費や解体費など、状況に応じてさまざまな費用が発生します。

売却価格だけを見るのではなく、必要となる諸費用まで含めて把握しておくことで、売却後の資金計画を立てやすくなります。

また、3,000万円特別控除などの税制優遇制度を活用したり、必要以上のリフォームや解体工事を避けたりすることで、手元に残る金額を増やせる可能性があります。

利用できる特例や控除は所有期間や物件の状況によって異なるため、事前に条件を確認し、必要に応じて税理士や不動産会社へ相談することも重要です。

さらに、不動産会社によって売却方法や販売力、サポート内容は大きく異なります。仲介を得意とする会社もあれば、自社買取に対応して早期売却を実現しやすい会社もあります。

それぞれの特徴を理解したうえで、自分の売却目的や希望条件に合った会社を選ぶことが、納得できる売却につながります。

家の売却は一度の取引で大きな金額が動くため、事前準備の内容が売却結果を左右します。

複数の不動産会社へ査定を依頼し、査定価格だけでなく提案内容や販売戦略、担当者の対応まで比較しながら、自分に合った売却方法を選択することで、安心して満足度の高い不動産売却を進められるでしょう。